L’investissement immobilier est une approche de placement prisée par les entreprises désireuses de diversifier leur patrimoine et générer des revenus passifs. Il est perçu comme une valeur refuge pour atteindre une stabilité financière et bénéficier d’une protection contre l’inflation.

En France, ce type de placement donne accès à un marché particulièrement dynamique, avec des opportunités attractives dans de nombreuses régions. Marqué par des taux d’intérêt stabilisés et des dispositifs fiscaux en constante évolution, le secteur immobilier reste en perpétuelle mutation. Cela explique naturellement l’importance de bien comprendre les différentes formes d’investissement disponibles afin de maximiser la rentabilité tout en minimisant les risques.

Investir dans l’immobilier en France : quels sont les avantages en 2025 ?

L’immobilier présente en 2025 de nombreux atouts, aussi bien pour les résidents français que pour les expatriés ou les investisseurs institutionnels. L’un des aspects positifs de l’immobilier est qu’il s’adapte à différents objectifs : valorisation de capital, diversification de patrimoine ou encore perception de revenus réguliers. Cette flexibilité attire aussi bien les particuliers que les structures professionnelles, qui peuvent combiner différents leviers de placement, notamment via le Private Equity Immobilier.

Au-delà de toutes ces précisions, il faut noter que les bénéfices varient selon les objectifs poursuivis au moment de l’acquisition.

Se constituer un patrimoine durable

Les placements immobiliers, dont le private equity immobilier (voir la Définition du private equity immobilier), permettent aux investisseurs professionnels, aux chefs d’entreprises et aux conseillers en gestion de patrimoine de se constituer un patrimoine tangible sur une longue durée. Contrairement aux placements financiers, un bien immobilier conserve une valeur intrinsèque, même en période de crise économique ou de tension bancaire.

Avec l’investissement locatif, une entreprise peut pénétrer le marché avec un apport initial modéré, notamment grâce au crédit immobilier. Le bien acquis génère ensuite des revenus récurrents, qui peuvent servir à rembourser le prêt, tout en améliorant la trésorerie. En 2025, les taux moyens sur 20 ans oscillent entre 3,13 % et 3,35 %, rendant le financement plus accessible et potentiellement plus rentable.

Bénéficier des avantages fiscaux

La France propose des dispositifs de défiscalisation pour les investisseurs immobiliers. Ceux-ci peuvent profiter des avantages de la loi Malraux, Denormandie ou du statut de Loueur en Meublé Non Professionnel (LMNP). Le marché immobilier français étant dynamique, de nombreuses régions ou villes sont favorables pour des rendements locatifs attractifs. Cela s’explique par une forte demande locative et des prix d’achat raisonnables.

Quelle stratégie d’investissement immobilier choisir ?

À l’instar des grandes fortunes, les entreprises ont accès à une diversité d’options de placement immobilier. Entre le locatif, la gestion en SCPI, le crowdfunding et l’achat de résidence, le choix dépend des objectifs fixés.

L’investissement locatif classique

Cette option consiste à acheter un bien immobilier à des fins locatives. Elle présente une grande flexibilité en termes de localisation, mais aussi de choix du bien :

  • les appartements ;
  • les maisons ;
  • les locaux commerciaux.

Le locatif classique garantit des revenus réguliers. Les rendements atteignent 6 à 8 % pour les locations meublées de courte durée tandis qu’ils tournent autour de 4 % pour une longue durée.

Les sociétés civiles de placement immobilier

Les SCPI permettent d’investir dans l’immobilier sans assurer la gestion directe. La société de gestion s’occupe de :

  • l’acquisition des biens immobiliers ;
  • la recherche des locataires ;
  • la perception des loyers ;
  • l’entretien des biens.

Cette forme de placement garantit aux entreprises un rendement stable, généralement situé entre 4 et 6 %. C’est un excellent choix de diversification de patrimoine sans s’exposer à de grands risques.

Le crowdfunding immobilier

Cette méthode consiste à financer des projets immobiliers via des plateformes en ligne. Les entreprises, selon leur taille et leurs objectifs, peuvent investir à partir de 1 000 euros, voire moins. Les rendements demeurent toutefois intéressants. Ils peuvent atteindre 7 à 10 % par an, avec des durées d’investissement allant de 12 à 36 mois. De plus, la gestion est entièrement déléguée. L’entreprise ne s’occupe pas de rechercher des locataires, de faire des travaux ou de calculer la fiscalité afférente.

L’achat de la résidence principale

L’achat d’une résidence principale est une forme d’investissement à long terme en France. Cette option n’est pas seulement réservée aux institutionnels ou aux family offices. Elle permet de constituer un patrimoine tout en évitant de payer un loyer. L’investisseur profite d’un cadre de vie personnalisé qu’il peut rénover, décorer et aménager à ses goûts. En plus, les taux d’intérêt sont plus attractifs pour l’achat d’une résidence principale que pour un investissement locatif.

Comment réussir un investissement immobilier en France ?

La réussite d’un investissement immobilier sur le territoire français dépend avant tout de l’emplacement du bien. Certaines villes présentent un potentiel intéressant que d’autres. On peut citer par exemple :

  • La ville d’Angers : c’est un excellent choix pour les entreprises en quête de stabilité et de rentabilité pour leur placement. Son cadre de vie, sa forte croissance démographique et son marché étudiant sont la promesse de rendements moyens élevés, allant de 4 à 6 % ;
  • La ville de Lyon : en tant qu’un pôle économique majeur de la France, elle attire les étudiants, les cadres, les familles et les entreprises. Elle se caractérise par une forte demande locative en raison de son attractivité ;
  • La ville de Nîmes : des prix au m² abordables pour des rendements attractifs grâce à une belle demande locative. À cela s’ajoute une fiscalité optimisée, entre battement et amortissement des charges.

Les zones avec une forte demande locative sont plus susceptibles d’accroître votre rendement. En cas de difficulté, il est recommandé de faire appel à des professionnels pour bénéficier de conseils avisés.

Comment optimiser la fiscalité de son investissement ?

La fiscalité de l’immobilier dépend du type de location et du régime choisi. Une bonne stratégie fiscale peut considérablement améliorer la rentabilité. En location non meublée, l’investisseur a deux options.

  • Le micro-foncier

Ce régime est approprié si les loyers sont inférieurs à 15 000 euros par an. Il donne droit à un abattement forfaitaire de 30 % sur les revenus, à condition d’être propriétaire d’un ou plusieurs biens loués vides.

  • Le régime réel

Ici, toutes les charges sont réduites, qu’il s’agisse des intérêts, des travaux, de l’assurance ou de la taxe foncière. Ce régime est plus complexe, mais plus avantageux, surtout si vous avez des travaux ou un crédit en cours. Les intérêts du prêt sont aussi déductibles.

Avec la location meublée, le régime LMNP est le plus approprié. Il offre de meilleurs avantages fiscaux. Le régime Micro-BIC permet d’avoir un abattement de 50 % sur les revenus tandis que le régime réel réduit considérablement, voire annule l’impôt sur les loyers pendant plusieurs années. C’est un excellent choix pour un petit bien, un studio ou un logement en zone étudiante ou touristique.